Лицензия КИВИ Банка отозвана: нарушения и риски поставили крест на деятельности

Банк России объявил об отзыве лицензии у КИВИ Банка (АО) на основании приказа № ОД-266, датированного 21.02.2024. Это решение было принято после того, как было установлено, что банк систематически нарушал регулирующие законодательства и нормативы, касающиеся банковской деятельности. В результате, к банку были применены меры регулирования, включая ограничения на выполнение определенных операций.

КИВИ Банк занимал 89-е место по величине активов в российской банковской системе и характеризовался участием в высокорисковых операциях, в том числе в сферах, связанных с теневым бизнесом, переводами в криптообменники, нелегальными азартными играми и букмекерскими конторами. Банк также занимался открытием счетов без согласия клиентов, создавая значительные риски для граждан.

Не смотря на активные попытки регулятора привести деятельность КИВИ Банка в соответствие с законом, банк не предпринял необходимых мер для снижения рисков. Информация о сомнительных операциях была передана в правоохранительные органы.

Отзыв лицензии не повлияет на способность граждан и бизнеса осуществлять финансовые операции через другие банки и платежные системы. В качестве временной меры, в КИВИ Банк назначена временная администрация от Агентства по страхованию вкладов, которая будет действовать до выбора конкурсного управляющего или ликвидатора. Все полномочия руководства банка приостановлены в соответствии с законодательством.

Информация для вкладчиков: Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».